3 lépés a befektetési szakember kereséséhez.

1. Lépés: Keressen okosan befektetési szakembereket.

A befektetési szakember keresése során jó kiindulópont, ha megkérdezi barátait, családtagjait és kollégáit, akik már befektettek, hogy kiket használtak, ha nem gondolkodik online kereskedési platformon, például a capital com-on (olvassa el a véleményét). A nevek összegyűjtésén túl pedig tegyen fel közvetlen kérdéseket, például azt, hogy mióta üzletelnek a befektetési szakemberrel, milyen típusú szolgáltatásokat nyújtottak, mennyire támaszkodtak a szakember tanácsaira, és mi késztette őket arra, hogy az adott személyt vagy céget válasszák. Azt is kérdezze meg, hogy volt-e valaha bármilyen problémájuk az adott személlyel, és ha igen, azt milyen jól és gyorsan oldották meg.

De ne álljon meg itt - és ne mondjon igent az első befektetési szakembernek, akivel beszél (vagy aki megszólítja Önt). Határozzon meg és interjúvoljon meg néhány jelöltet.

Még ha jó ajánlást is kap, mindig végezzen saját, független vizsgálatot a befektetési szakemberről, hogy megbizonyosodjon arról, hogy ő a megfelelő személy az Ön igényeinek megfelelően. Mindannyiunknak különböző pénzügyi céljai vannak - és mindenkinek a pénzügyi céljai idővel változhatnak. Végezzen internetes keresést a befektetési szakemberről és a cégéről, valamint az esetlegesen ajánlott befektetésekről. Tegye ezt meg, mielőtt bármilyen dokumentumot aláírna, bármilyen befektetést eszközölne, vagy bármilyen pénzeszközt átadna.

2. Lépés: Dolgozzon bejegyzett cégekkel és magánszemélyekkel.

A befektetési szakember kiválasztásakor elengedhetetlen lépés annak ellenőrzése, hogy az illető személy és cége be van-e jegyezve.

Sokféle befektetési szakember létezik. De amikor részvények, kötvények és egyéb értékpapírtermékek vásárlásáról és eladásáról van szó, csak a hatóságok által bejegyzett személyek és cégek.

3. Lépés: Tegye fel a legfontosabb kérdéseket.

Mielőtt befektetési szakembert bíz meg portfóliójának kezelésével, illetve bármilyen értékpapír vagy szolgáltatás megvásárlásával, tegye fel a következő kérdéseket:

1. Milyen tapasztalata van a hozzám hasonló emberekkel való munkában?
2. Milyen szakmai engedélyekkel rendelkezik jelenleg?
3. Be van-e jegyezve a hatóságoknál? Ha igen, mióta és milyen minőségben?
4. Van-e fegyelmi eljárás, választottbírósági ítélet vagy ügyfélpanasz? Ha igen, kérjük, ismertesse ezeket. Hasonlítsa össze a válaszokat a harmadik féltől származó forrásokban található információkkal.
5. Van-e Önnek vagy cégének átfogó befektetési filozófiája? Milyen típusú befektetési termékeket és szolgáltatásokat kínál? Vannak olyan termékek vagy szolgáltatások, amelyeket nem kínálnak? Miért?
6. Előír-e Ön vagy cége bármilyen minimális számlaegyenleget az ügyfeleknek? Ha igen, milyen összegűek ezek? Mi történik, ha a portfólióm a minimum alá csökken?
7. Hogyan kapnak fizetést? Kap jutalékot az általam vásárolt vagy eladott termékek után? Az Ön által kezelt vagyonom összegének egy százalékát? Átalánydíjat? Bármilyen más módszerrel?
8. Milyen egyéb díjakat és költségeket számít fel?
9. Tudna nekem ügyfélreferenciákat adni?
10. Vannak-e olyan összeférhetetlenségek, amelyeket nem beszéltünk meg? Melyek ezek, és hogyan oldja meg őket?